个人买卖虚拟货币合法吗？

用户5111492673
2023-12-29
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「潘赫先律师(提问者) 」发表看法

2023-12-30

个人虚拟货币交易合法吗？

其实，这个问题还是很复杂的，要具体情况具体分析。今天，我们单独针对普通百姓个人非经营性的虚拟货币交易是否违法，做一下详细的解读。

针对虚拟货币的监管政策有很多，重要的有几个，分别是2013年明确否定加密货币的货币属性，禁止金融机构参与，预防洗钱风险。2017年定义ICO为非法集资，并明确不得非法从事代币发行融资活动。2021年明确挖矿行业为淘汰类产业，并于年底前清理国内相关产业活动。2021年明确境内外提供加密货币服务等相关活动涉嫌非法金融活动，如果构成犯罪，应依法追究刑事责任。

但是，以上内容与普通投资者无关，主要限制对象为服务供给端，也就是交易所或OTC商家等。那针对普通投资者的有哪些规定呢？我们主要看下，最新的2021年的924通知，924通知中第一条第四款规定，“参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。”这条对普通投资者的投资行为进行了阐述。翻译一下就是：1.普通百姓可以投资加密货币及衍生品。（NFT虽未被明确提及，但被认定为衍生品的概率较高）2.投资风险自行承担，投资权益可能不受中国法律保护。3.如果法人、非法人组织及自然人的投资行为涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全，仍需要负法律责任。

我们用白话再总结一下：你想玩你就玩，不拦着你挣钱，但是赔了别怪郭嘉没劝过你。另外，你要割韭菜，造成经济波动，把其他老百姓逼的没活路，那郭嘉就收拾你。只有领会精神，才知道界限在哪；知道界限，就不会犯错；不犯错才有命花你挣的钱。这就是游戏规则。

好，专注于区块链法律服务的加密潘律师未来也会做更多的科技及普法问答，如果您感觉我的回答有价值，欢迎点赞、评论、收藏吧，关注潘律师，多学法律少吃亏！

「品茶赏鲍」发表看法

2024-01-08

个人投资性持有虚拟币是合法的。

那为什么很多人因为虚拟币而被警察带走、冻卡甚至是被刑事立案呢？

很简单，你合法守规，不代表与你交易的币或钱是干净的。如果与你交易的钱或币是黑赃，那么就可能涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪或洗钱罪。

所以，个人持有虚拟币本身是合法的。包括主流币本身法律也是不禁止的，法律仅仅是不保护，并不代表非法，而是风险自担！法律规制的是交易环节涉及的犯罪问题。

本人代理过多起虚拟币刑事案件，欢迎沟通交流～

「简单星辰T3 」发表看法

2024-01-02

先说结果:在中国境内持有数字货币、交易数字货币目前不违法，但是在中国境内不允许从事数字货币相关的信息、交易撮合等服务，所以各大交易所纷纷出海。这也算是监管层面的高明之处，即控制风险，又不拒绝创新。

在币圈说到交易，我们就要说一说OTC，在币圈，基本上分为币币交易和OTC交易（也叫场外交易）两种。

币币交易是当前交易所的主要交易形式，其中稳定币USDT的交易对最多，而OTC交易主要是方便未持币的新投资者，用法币买数字货币。

OTC这种场外交易，金融行业里指通过大量分散的像投资银行等证券经营机构的证券柜台和主要电讯设施买卖证券而形成的市场。

但是，主要的监管制度目前很明确，也就是说目前我国是禁止数字货币交易的，但个人买卖数字资产的这种“特定虚拟商品”并不违法，国内公民持有数字资产，也并不违法！

其实，我们换个角度去理解也很简单，我们目前币圈所谓的数字货币，即BTC、ETH等等，以及各种山寨币，大家都知道它不是货币，过去不是，现在不是，以后也不是。

如果从经济学角度去辨别，一些主流代币只能归结为一种商品，或者收藏品。就好比美国，他们就将BTC归为大宗商品。当然它们是有价的，相当于跟某些著名的收藏品一个性质。

数字货币太笼统了，咱们就按照比特币来说吧，因为现在支付宝已经有数字人民币了，这是合法的。今年前买卖比特币，银行，监管部门睁一只眼闭一只眼，可以买卖的。但是从去年底，由于挖矿真的太耗电了，中国去年挖矿就用了全世界挖矿用电量的三分之一，太浪费资源了，就把挖矿全部取缔了，然后就是银行下发短信警告所有炒币的人，在炒币就冻结账户，严重的可能会被拘留啥的。所以从今年开始炒币在中国就销声匿迹了，银行监测到就会冻结账户的。不过暂时官方还没说炒币是违法的。

「haly宇哥」发表看法

2024-01-07

首先虚拟货币是个统称，就像水果蔬菜坚果一样。买卖苹果不违法，但是在对方不知情又不需要的情况下买卖烂苹果就违法了。我买一束花不违法，但是花里有罂粟花事情就大了。

所以没办法回答买卖是否合法，个人在没有欺诈行为的前提下买卖比特币，是不违法的。但是不代表买卖所有数字货币都不违法，因为比特币是有价值的，是全世界共识的。自己发行的没有任何价值和背书的数字币那就是违法行为。

比特币是真实存在互联网中有价值的实物。只是一种物品，物品本身是没有法律约束的。法律是约束人的行为的。犯法是人的问题，不是物品的问题。举例：没有法律去约束汽车，即使它是报废的或者不合格的。但是如果有人明知道不能上路而上路，不能超载而超载，不能酒驾而酒驾违法的是人而不是车。

「厚德载物智慧思维」发表看法

2024-01-03

个人买卖虚拟货币是否合法，需要从法律层面进行分析。

首先，虚拟货币作为一种数字化的资产，其本质与实物货币相似，因此买卖虚拟货币本质上就是买卖一种资产。从这个角度来看，个人买卖虚拟货币是合法的。

其次，虚拟货币在中国是受到监管的。2017年9月，中国人民银行等七部门联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确规定比特币等虚拟货币不是真正意义的货币，不具有与货币相关的法律地位，不能作为货币流通。同时，个人买卖虚拟货币也存在一定的风险，需要谨慎对待。

最后，需要注意的是，个人买卖虚拟货币应当遵守相关法律法规，如《中华人民共和国刑法》中规定的“洗钱罪”和“非法吸收公众存款罪”等。

综上所述，个人买卖虚拟货币在法律上是允许的，但需要注意相关风险和法律法规。

「奇趣造物」发表看法

2024-01-07

根据中国《人民币管理条例》，虚拟货币不属于法定货币，因此个人买卖虚拟货币不违反法律。但由于虚拟货币没有统一的价值标准，其价格也容易受到市场波动的影响，因此它们也可能会受到欺诈、非法集资等行为的影响，因此建议投资者应该谨慎操作。

「KyehwaL 」发表看法

2024-01-02

虚拟货币是指以某种特定技术为基础，通过互联网等信息网络发行和流通的数字化代表物。在中国，虚拟货币并不被视为法定货币或金融产品，也不受法律保护。个人在国内持有和交易虚拟货币有法律风险，尤其是在卖出环节，可能触犯《刑法》中的非法经营罪、洗钱罪等。个人如果想要合法地购买和持有虚拟货币，可以通过境外平台进行交易，并且遵守相关的外汇管理规定和税收规定。

「小坦克开坦克」发表看法

2024-01-03

在一些国家和地区，个人买卖虚拟币是合法的。但是，在其他一些国家和地区，可能存在监管限制或禁止这种行为。因此，您应该了解自己所在国家或地区的相关法律法规，并遵守当地的法律规定。此外，由于虚拟币市场波动性较大，风险较高，请务必谨慎投资，并适时进行风险评估和管理。

「山上听书」发表看法

2024-01-08

根据我国相关法律规定，买卖虚拟货币是非法行为，涉及犯罪，需要承担相应的法律责任。

根据我国《刑法》第二百六十六条规定，犯诈骗罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

「a东滴答滴答懂」发表看法

2024-01-02

截至目前的信息，购买和出售虚拟货币并不违法。然而，不同国家和地区的法律对于虚拟货币的定义和监管程度各不相同，因此建议您咨询当地的法律法规或相关机构以获取准确的信息。

在一些国家，虚拟货币被视为合法的资产类别，可以自由买卖和持有；而在其他一些国家，可能限制或禁止虚拟货币的交易活动。一些国家也会采取特定的措施来确保反洗钱和 ** 怖融资等方面的合规性。

另外，需要注意的是，虚拟货币市场波动较大，投资存在较高风险。购买和出售虚拟货币时，建议您仔细评估风险并了解相应的投资知识和技能，根据自身的财务能力和风险承受能力做出明智的投资决策。

「音乐故事匯」发表看法

2024-01-02

在中国，虚拟货币交易是被禁止的。中国人民银行等部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》规定，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币。

但是，个人买卖虚拟货币的行为是合法的。山东省高院曾在相关文章中指出，从法律性质上看，虚拟币属于刑法意义上的财物，属于合法财产，除非虚拟货币被持有人用于违法犯罪或直接源于持有人的违法犯罪等，否则应当保护虚拟货币持有人的财产权益。

需要注意的是，虚拟货币的交易存在一定的风险，投资者应该谨慎对待，并根据自身的风险承受能力进行投资决策。

「大埔清扬净水」发表看法

2023-12-31

在中国，个人买卖虚拟货币的行为是合法的。

虚拟货币属于刑法意义上的财物，属于合法财产，除非虚拟货币被持有人用于违法犯罪或直接源于持有人的违法犯罪等，否则应当保护虚拟货币持有人的财产权益。

但是，个人买卖虚拟货币也存在一些风险。比如，电信诈骗团伙试图通过买卖虚拟币进行洗钱的通道可能被切断，如果来源诈骗资金，更不受法律保护，公安机关可能会冻结并返还给受害人，其损失只能自行承担。

在进行虚拟货币交易时，建议你了解相关的法律法规，并选择正规的交易平台，以降低风险。

「博学的万事达人」发表看法

2024-01-01

这取决于您所在的国家或地区的法律法规。在某些国家或地区，买卖虚拟货币可能是合法的，但在其他国家或地区则是非法的或受到严格监管的。一些国家或地区可能会对虚拟货币的购买、持有、交易和交换实施特定的法规，这些规定可能会影响您的合法性和合规性。

此外，虚拟货币的价值和法律地位仍在不断变化中，这意味着法律法规和监管环境也可能会随之改变。因此，如果您正在考虑买卖虚拟货币，请务必仔细了解您所在国家或地区的相关法规，以确保您的行为合法合规。也建议在进行任何虚拟货币交易之前，首先要咨询专业金融法律顾问的意见。

「淡泊时尚新媒体」发表看法

2024-01-08

个人买卖虚拟货币是否合法取决于所涉及的虚拟货币类型和相关法律法规。

在我国，虚拟货币是指由特定发行主体发行的、在一定范围内使用、并可以与人民币等其他货币兑换的一种电子支付工具或数字产品。虚拟货币本质上是一种特殊的网络商品和服务，其交易行为也应当遵守《中华人民共和国民法典》等相关法律规定。如果虚拟货币被用于非法活动，例如洗钱、赌博等，那么这种行为是违法的，并且会受到法律的制裁。因此，个人买卖虚拟货币需要遵守相关法律法规，确保自己的行为合法合规。